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解析稳定币的现在与未来时态

解析稳定币的现在与未来时态

加密谷Live | 2020/10/03

加密货币是出了名的不稳定的,所以这一因素减少了主流用户的参与度,并限制了其作为商品和服务的可用交换平台的使用。其中稳定币是一种低波动性版本的加密货币。其实降低波动性可以通过多种方式实现,包括用稳定的资产支持该Token。 稳定币对于那些希望将资产留在加密领域的投资者来说是一种很有效的途径。从加密货币到法定货币的转换既昂贵又费时,然而稳定币为投资者提供了两全其美的选择--加密领域内的稳定资产与有利的交易速度。由于其相对稳定,稳定币也更容易与监管机构保持一致。

什么是稳定币?

稳定币是一种加密货币,旨在限制投资者在使用加密技术时的波动性。稳定币通常与另一种具有稳定价值的资产挂钩,但它们也可能得到算法的支持。消费者在购买或出售非货币商品和服务时,可能会在交易过程中或交易后经历巨大的价格变化。稳定币使竞争环境变得公平,而不需要任何一方换回货币。

稳定币在2017年的狂热之后开始流行起来。在比特币涨到近2万美元,然后下跌超过50%之后,投资者开始寻找一种波动性较小的基于加密的价值存储方式。基于加密币的成功促使联邦储备委员会和其他国家的政府和中央银行宣布对自己的数字硬币进行调查。稳定币的种类有很多,主要以支持稳定币的资产来区分。以下是主要类型:

商品支持的稳定币

商品支持的稳定币是用黄金或房地产等硬资产来稳定的。最常用来作为稳定货币担保的资产是黄金,尽管许多人使用多样化的贵金属篮子。

法币支持的稳定币

以人民币等法定货币为支撑的稳定货币持有储备货币作为抵押品。其他形式的货币包括贵金属,如铂或银,以及大宗商品,如玉米或石油。大多数法币支持的稳定币都有美元储备支持。货币的储备是通过一个独立的托管人管理的,该托管人会定期进行审计,以确保合规性。

加密货币支持的稳定币

加密币也可以支持其他加密币。加密币支持的稳定币就是如此。为了抵消通过加密技术支持稳定币的较高的相对波动性,该币将保持一个超额抵押的位置。换句话说,与法币支持的货币相比,稳定币的流通供应量与储备量会低很多。例如,加密支持的稳定币可能每2000美元的加密储备只发行价值500美元的币,而不是保持1比1的比例。

Siegniorage风格的稳定币

Siegniorage是通过算法或程序而不是其他资产或货币来管理和支持的。siegniorage作为背书的想法来自于著名密码学家Robert Sams的一份白皮书,他提出了一个美联储币(fedcoin)的想法,可以作为这样的功能。部署在去中心化平台上的智能合约可以作为这类币的自主 "背书人"。 目前最优的稳定币不是所有的稳定币都是完全一样的。随着稳定币的数量越来越多,掌握最有用、最靠谱的选择就好。以下是目前最好的稳定币:

1.Tether(USDT)

之所以如此命名,是因为它将自己与美元的价值 "绑定",Tether是加密世界中最知名的稳定币。它由黄金、传统货币和现金等价物支持。Tether还以其安全性和与加密到货币平台的平滑整合而闻名。

2.True USD(TUSD)

True USD(又称 "TrueUSD")100%由美元支持,是市场上流动性最强的1种稳定币。该币的交易费用比电汇法币更低,存储余额的利率更高。True USD背后的公司TrustToken也有与其他主要货币挂钩的稳定币--TrueAUD、TrueGBP和TrueHKD等等。        

3. Paxos标准币(PAX) Paxos Standard的目标是与美元保持1:1的平价。它的创建是对Tether印钞争议的回应,Tether因未经证实的声称它与Deltec Bank & Trust Ltd持有18亿美元支持其稳定币而受到抨击。

4.USD Coin(USDC)

USD Coin是由全球最大的比特币经纪商和最大的比特币交易所持有人Coinbase支持的稳定币。

像任何形式的加密货币一样,稳定币也有自己的优势和劣势。优势方面:

第一,稳定货币保留了所有加密货币的力量,可以不受物理边界的影响而移动。

第二,区块链上的金融交易客观上比传统流程快。Stablecoin交易不需要等待第三方来验证转账,这意味着没有人向任何第三方支付费用。

第三,与法定货币不同,使用稳定货币的交易被记录在公共账本上,任何人都可以对其进行监控。劣势方面:第一,与一些加密货币不同,稳定币大多由拥有货币的中心化组织创建。即使是DAI,一个备受推崇的稳定币,将自己推销为去中心化,也因其中心化组织而面临审查。

第二,稳定币必须通过第三方审计,这可能会对去中心化、无信任或假名的体验产生利益冲突。

第三,稳定币不像未挂钩的加密货币那样为投资者提供高投资回报率的潜力。

 

利用稳定性创造盈利能力

大多数加密投资者可能会赞同,在你的投资组合中拥有一两个稳定币是分散和保护自己投资的好方法。如果你正在积极交易波动性较大的山寨币,你也可以使用稳定货币快速摆脱下跌的资产,并以更好的价格回购。稳定币会彻底颠覆加密领域吗?其实完全接管的可能性不大,因为稳定货币和未挂钩加密货币的最终目标是完全不一样的。更有可能出现的情况是,在货币数字化转型中,稳定货币成为另一种金融工具。交易所可以为交易市场提供流动性,为规避风险的投资者提供交易媒介,并保护数字领域的实物资产。

 

原标题:观点丨稳定币现在处理何种地位?未来会如何发展?

文章内容属作者个人观点,不代表Amber立场。投资者据此操作,风险请自担。

 

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